在商業(yè)活動(dòng)中，履約保證金作為確保契約履行的一種財(cái)務(wù)保障，承載著合作雙方的信任與責(zé)任。然而，隨著商業(yè)環(huán)境的復(fù)雜化，契約欺詐行為層出不窮，其中以假合同來(lái)騙取履約保證金尤為常見。本文將剖析這一現(xiàn)象，并提供有效的防范措施，幫助廣大企業(yè)更好地識(shí)別和抵制騙局。
假合同一般是指以偽造或篡改的合同形式進(jìn)行欺詐，其目的在于通過(guò)虛假內(nèi)容誘騙對(duì)方支付履約保證金。在很多情況下，這種行為源自于以下幾個(gè)方面的原因：
信息不對(duì)稱：很多情況下，企業(yè)與合作方之間的信息往往不對(duì)稱，導(dǎo)致一方難以全面了解對(duì)方的財(cái)務(wù)狀況、信譽(yù)以及過(guò)往交易記錄。
合同法律意識(shí)淡薄：部分企業(yè)未能充分重視合同的重要性，未能通過(guò)法律手段確保自身權(quán)益，使得騙子乘虛而入。
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈：為了贏得更多的合作機(jī)會(huì)，個(gè)別企業(yè)可能會(huì)采取極端手段，試圖通過(guò)假合同獲取短期利益。
在防范假合同的過(guò)程中，識(shí)別其特征至關(guān)重要。以下是一些常見的假合同標(biāo)識(shí)：
模版化文書：假合同通常流于形式，內(nèi)容模版化，且缺乏細(xì)節(jié)描述。
不合理?xiàng)l款：合同中包含一些明顯不合理的條款，比如極低的違約金或是對(duì)履約責(zé)任的極大寬容。
簽名和印章異常：真實(shí)性的合同通常有明確的簽名和印章，假合同在這些方面往往有瑕疵，如簽名不一致或印章模糊。
為了有效抵制假合同帶來(lái)的損失，企業(yè)可以采取以下幾項(xiàng)措施：
1. 核實(shí)對(duì)方信息在合作前，務(wù)必對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游的合作伙伴進(jìn)行全面盡職調(diào)查。通過(guò)查詢公司的工商注冊(cè)資料、誠(chéng)信記錄和社會(huì)評(píng)價(jià)等多種渠道，確保所合作的對(duì)方具有良好的信譽(yù)。
2. 合同條款的審查與議定在合同簽署之前，必須對(duì)條款進(jìn)行認(rèn)真審查。要確保合同條款公平、合理，尤其是履約保證金的數(shù)額、支付方式及其用途等，均需在合同中明確規(guī)定并協(xié)商一致。
3. 盡量通過(guò)法律途徑處理合同在簽署合同前，不妨請(qǐng)法律顧問(wèn)進(jìn)行審核，確保合同內(nèi)容的合法性和合規(guī)性。這樣不僅能夠保障自身權(quán)益，也能有效防止因法律漏洞而導(dǎo)致的損失。
4. 建立內(nèi)部防控機(jī)制企業(yè)內(nèi)部應(yīng)該建立契約管理與授權(quán)機(jī)制，所有涉及合同的業(yè)務(wù)操作都需經(jīng)過(guò)專人審核和批準(zhǔn)，確保合同的合規(guī)與安全。
案例一：
某建筑公司與一個(gè)新承包商簽訂了合同，約定支付100萬(wàn)元履約保證金。但在合同條款中，該承包商卻規(guī)定了一些極具偏向性的條款，**終在合同履行過(guò)程中，該承包商以各種理由拒絕履約，導(dǎo)致建筑公司損失慘重。
分析：在這個(gè)案例中，建筑公司沒(méi)有仔細(xì)審查合同內(nèi)容，盲目支付了履約保證金，顯示出對(duì)假合同特征的不重視。
案例二：
一家生產(chǎn)企業(yè)在一次新材料供應(yīng)對(duì)接時(shí)，發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商提交的合同文書格式非常不規(guī)范，且條款內(nèi)容極其模糊。經(jīng)過(guò)對(duì)該供應(yīng)商的背景調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，對(duì)方曾多次因履約問(wèn)題遭到投訴，從而及時(shí)終止了合作。
分析：通過(guò)在發(fā)覺(jué)合同不合理的情況下進(jìn)行的背景調(diào)查，這家生產(chǎn)企業(yè)成功避免了可能的損失，體現(xiàn)了合同審查的重要性。
以假合同騙取履約保證金的行為不僅損害了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益，也對(duì)整個(gè)商業(yè)環(huán)境造成了負(fù)面影響。因此，維護(hù)自身權(quán)益，增強(qiáng)對(duì)假合同的警惕性顯得尤為重要。通過(guò)提高法律意識(shí)、加強(qiáng)合同管理、全面核實(shí)對(duì)方信息，企業(yè)不僅能有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，還能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
